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Möchten Sie für eine spätere Anschaffung oder für Ihre Kinder/Enkelkinder sparen, dann sollten Sie sich über einen Sparplan Gedanken machen. Ich berate Sie bezüglich der Höhe der Sparsumme, zeige die verschiedenen Anlagemöglichkeiten und das mögliche Ergebnis. Ein entscheidendes Kriterium sind die Kosten des Sparproduktes: je geringer die Kosten, umso höher ist der Ertrag ohne zusätzlichem Risiko.
Bei einem Sparplan ist es entscheidend, dass kein Ausgabeaufschlag anfällt.

Ihr idealer Anlagezeitraum sollte mehr als 5 Jahre betragen.

Sparen in Fonds ohne Ausgabeaufschläge hat viele Vorteile

  • der Sparplan kann jederzeit in der Höhe geändert, gestoppt oder neu gestartet werden
  • der Zugriff auf das angesparte Kapital ist jederzeit möglich
  • Nutzung des Cost Average Effektes
  • das angesparte Kapital ist Sondervermögen und daher bei Insolvenz der Fondsgesellschaft oder Depotbank geschützt
  • die Sparsumme wird zu 100% veranlagt
  • Depot ohne Depotgebühr mit automatischer KESt.-Berechnung und Übermittlung an das Finanzamt

Ich stimme den Umfang der Beratung exakt auf Ihre Vorkenntnisse ab.

Die Beratung umfasst die Unterstützung bei der Depoteröffnung, die Analyse, die Festlegung  der Strategie und die Umsetzung (Kauf der Wertpapiere).

Je länger der Zeitraum der Veranlagung ist, umso ertragreicher und sicherer ist die Sparform mittels Investmentfonds. Das Verlustrisiko wird durch die Aufteilung in verschiedene Anlageklassen minimiert.

Entnahmeplan

Es gibt viele Gründe, warum man monatlich zusätzliches Geld benötigt:

  • schließen der Pensionslücke
  • abdecken erhöhter Lebenskosten wegen Krankheit
  • abdecken einer Kredit- oder Leasingrate

Das können Sie durch einen Entnahmeplan realisieren. Damit wird monatlich ein bestimmter Betrag von Ihrem Depot auf Ihr Konto überwiesen. Die Höhe hängt von einigen Parametern ab:

  • Depothöhe
  • jährlicher Depotertrag
  • Soll das Vermögen erhalten bleiben oder langsam aufgezehrt werden

Wenn Sie als Entnahmehöhe den Depotertrag nehmen, wird Ihr Depot mehr oder weniger stabil bleiben. Sie konsumieren nur die Zinsen.

Flexibilität beim Sparen

Im Laufe der Zeit ändern sich die Lebensumstände. Es gibt Zeiten, in denen Sie einen erhöhten Geldbedarf haben und Zeiten, in denen Sie mehr sparen können. Ihr Sparplan lässt sich jederzeit daran anpassen. Die notwendigen Einstellungen in Ihrem Depot können Sie selber vornehmen, oder sich von mir dabei unterstützen lassen.

Wenn Sie mehr wissen möchten: Termin online vereinbaren, giefing@finanzberatung-wien.biz oder anrufen +43 699 19047359 – jederzeit gerne!

Erfahrungen & Bewertungen zu Heinrich Giefing